「证券配资」中国银保监会印发《商业银行股权托管办法》并

为落实《商业银行股权管理暂行办法》有关要求,加强商业银行股权管理,提升商业银行股权信息透明度,做好商业银行股权穿透式监管工作,银保监会日前印发《商业银行股权托管办法》(以下简称《办法》)。

《办法》共四章二十一条,分为总则、商业银行股权的托管、监督管理和附则,主要内容包括:一是明晰股权托管形式。《办法》规定上市、在新三板挂牌的商业银行股权托管应根据现有法律法规进行,非上市商业银行可以根据市场化原则,自行选择符合条件的股权托管机构。二是规定股权托管基本业务框架。商业银行应向托管机构完整、及时、准确地提供股东清册及有关股权信息资料。托管机构应严格依照双方签署的服务合同,勤勉尽责地对股东清册进行管理,保障商业银行股权活动安全、高效、合规进行。三是加强监管部门职责。《办法》设立专章明晰监管部门职责,除了对违背《办法》规定的商业银行进行处罚外,监管部门还将构建股权托管机构黑名单,并通过全省信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享黑名单信息。

银保监会有关部门负责人就《商业银行股权托管办法》答记者问

一、发布《办法》的背景是哪些?

答:2018年初,银保监会印发了《商业银行股权管理暂行办法》,其中明晰提出商业银行应完善股权托管制度。实践中看,部分商业银行进行了股权托管证监法股票配资文件,总体上增强了股权管理水平,降低了股权管理成本。但也存在一些不规范之处,如托管机构硬件条件、服务水平参差不齐证监法股票配资文件,部分存在股权“形式托管”现象,未能发挥股权托管的作用。为充分发挥股权托管作用股票配资,规范建行股权托管行为,提高建行股权信息透明度与股权管理水平股票配资,银保监会组织起草了《办法》。

二、《办法》对股权托管的总体要求是哪些?

答:首先,商业银行应依照《办法》选择符合要求的托管机构。对于上市、在新三板挂牌的商业银行,《证券法》等相关法律法规对其股权托管提出了明晰要求的,其股权托管根据现有法律法规进行。对于未上市的商业银行,现行法律法规未对其股权托管提出明晰要求股票配资,其股权管理高度依赖公司自治。近年来,部分建行因公司治理水平较弱出现了一些股权顽疾。因此,银保监会依据《银行业监督管理法》,从审慎监管角度,要求未上市的商业银行根据市场化原则将股权托管至依法筹建的证券登记结算机构、符合《办法》规定且不在黑名单中的区域性股权市场营运机构或其他股权托管机构。

另外,商业银行与托管机构签署服务合同,应完整纳入《办法》规定的监管要求,对于早已托管的商业银行,未在合同中纳入要求的,应签署补充合同。

三、商业银行选择的托管机构应满足这些要求?

答:商业银行选择的托管机构主要应满足这种条件:一是才能勤奋尽责为商业银行管理好股东表册;二是能否为商业银行提供方便、安全、高效的服务;三是托管收费才能做到公开、透明、公允;四是才能对商业银行股权活动进行有效监督,并向监管部门报送商业银行股权信息。

四、商业银行股权托管工作有什么过渡期安排?

答:在《办法》发布的同时,我们配套印发了《关于做好商业银行股权托管办法施行相关工作的通知》,对商业银行股权托管和股权确权工作明晰了过渡期安排。对于股权托管,我们设置了过渡期,未托管的商业银行应在2020年6月底前按《办法》要求完成托管,已托管、但不符合《办法》要求的,应在同一时间时限内完成整改;对于股权确权,应当与股权托管工作同时进行,商业银行应在2020年6月底前完成不高于80%的股权确权,在2021年12月底前完成全部股权的确权(因特殊缘由未能确权的除外)。

五、根据社会公众意见对《办法》做了什么更改?

答:《办法》公开征询意见期间,银行、股权托管机构、专家学者等从法律依据、条款理解、实践做法、文字叙述等方面提出了挺好的意见和建议,我们对这种意见和建议都进行了认真的研究。其中大部分意见均觉得股权托管具有积极意义,有的股权托管机构也提出乐意承当商业银行股权托管职责,并积极配合落实《办法》相关要求。此外,我们还按照公众意见,对《办法》部分条款进行了更改建立,充分考虑实践情况,合理设置过渡期,进一步提高可操作性。

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