疯传大陆市民台湾建行开户全面遭限!真相是哪些?

内地市民对于在港资产配置的需求正越来越强烈。刚刚还有不少建行喊出“香港建行开户请趁早”,可又有新消息传出,香港多间建行开始实行缩紧甚至暂停大陆顾客在港开户!

比如花旗银行(香港),更是将开户存款由1万美元提高至150万美元!传闻是真是假?以后俺非新加坡市民都不能在台湾开建行帐户了?

一时间推测纷纷,其中一种说法是,由于不少大陆顾客开户后存入巨款,之后又迅速提走,香港地区建行为防涉及“洗钱”,所以开户从严;也还有一种说法,是越来越多人到港开办台湾建行帐户,因为大部分人开户仅是为了买保险。

券商中国记者因此进行了实地寻访。

花旗银行大动作

券商中国记者调查发觉,此前有媒体报导的有建行缩紧大陆人开户的消息,包括恒生银行(香港)、中信银行(国际)等,事实上这种建行并无缩紧大陆顾客开户的动作。

意外的是,在大部分建行辟谣的时侯,花旗银行(香港)却采取了大动作,表示自去年9-10月以来,非新加坡市民仅能代办Citigold帐户,并将原先开户要求从最少存入1万美元提高至150万美元。

对于“银行缩紧开户情况,主要是因为太多大陆人涌向台湾订购保险,开设帐户只是拿来交付保额,资金急入急出”这一说法,券商中国记者也从业内人士处得到了否认。

花旗银行(香港)对券商中国记者回应称股票配资,该行近些年积极拓展国际银行业务,国际顾客,包括大陆顾客在港开户人数去年有上升的趋势。目前来港开立离岸银行户籍,多为高档顾客并寻求各类财富管理服务。

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对于非台湾市民开户,花旗银行(香港)表示自去年9-10月开始,海外顾客(包括大陆市民)在香港花旗银行开户只提供Citigold帐户,并由最少存入1万美元提高至150万美元(Citigold帐户)。同时,该行还指出这次有关修订并不是仅针对大陆顾客,而是适用于所有国际顾客。

花旗银行(香港)的大动作,对台湾市民是否也带来影响?该行对券商中国记者表示,虽然海外顾客(包括大陆市民)在香港花旗银行开户只提供Citigold帐户,但针对台湾市民顾客依然有不同顾客层,分别为:

Citibanking理财 – HK$10000

Citi Priority – HK$500000

Citigold – HK$1500000

还有建行喊你去

与花旗银行(香港)此次大动作截然相反的是,大部分外资银行并没有采取任何举措,并纷纷辟谣,表示并没有缩紧大陆顾客开立户籍的要求。值得注意的是,总行似乎没如何行动,但各支行却表示近日洗钱风气严重,内地顾客来开户难以分辨其真实性。

有银行界人士称,香港建行缩紧大陆在港开户主要是为了防洗钱,并在前段时间已开始严格控制开户。

据了解,香港建行缩紧大陆在港开户后花旗集团有大陆股票开户吗,确有相应疗效。某在港银行职工表示:之前时常有大陆顾客忽然将一大笔资金转入帐户后,再来柜台将现金提走,所以前段时间时常看到大陆顾客排队取钱,但严格控制大陆顾客开户后,这种情况已显著降低。

在洗钱风气兴起下,有部份支行采取相关举措,有消息称,目前大陆顾客在恒生开户“审批严,获批难花旗集团有大陆股票开户吗,无下月开户”;甚至有时候会称“无台湾地址就难以开户”。

对此,恒生银行(香港)对券商中国记者回应称,今年以来通过恒生开立全新“优进理财”及“优越理财”户口的台湾及大陆顾客数量均有下降的趋势,但并没有缩紧大陆顾客开立户籍的要求。并指出,一直以来,恒生就大陆顾客开户申请所签署的要求,以及所提供的户籍选择,均与其他顾客一致。

该行还表示针对所有顾客(包括大陆顾客),设有不同结馀要求的户籍,包括通常储蓄户籍、全面理财总额要求达台币1万元的综合户籍、20万元的“优进理财”户口,及100万元的“优越理财”户口等。

此外,中信银行(国际)、东亚银行(香港)等多间建行被传缩紧开户的诱因也如出一辙,严格控制开户,防洗钱。

中信银行(国际)向券商中国记者澄清,该行对大陆顾客开户的新政并没缩紧,未来会继续依照监管规定及指引提供有关服务。

东亚银行(香港)也表示,该行并没有暂停或缩紧大陆旅客开户的举措。并且该行已制订相关程序处理新顾客开立帐户的申请,以符合现行法规。新的要求包括:在与新顾客构建业务关系前,该行必须完成尽职审查程序,并了解该顾客的背景、开立帐户的目的,职业或业务详情及资金来源等。

有意思的是,东亚银行(香港)表示支行在进行顾客尽职审查时,可能须要某些顾客提供补充文件或资料,例如本地建行介绍信,目的是希望了解顾客是否有其他建行帐户及其运作情况。此安排适用于所有类型顾客。

除此之外,华侨永亨银行(香港)向券商中国记者表示,该行针对大陆顾客的开户规定未有调整。汇丰银行(香港)更是直言,有关游客来台湾渣打开户将不能获准的市场传言,并不属实。该行继续按照“认识你的顾客”的程序为新顾客开立新的建行户籍,这没有改变股票配资,并欢迎顾客联系建行查询。

据香港金融管理局发出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》中股票配资,明确强调所载的顾客尽职审查规定,当中包括取得及核对顾客住址。但该指引并没有要求为非台湾市民顾客制订专属的尽职审查规定,亦没有规定顾客必须提供台湾住址证明。

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在台湾建行开户资料一览

花旗银行(香港)

1)港澳通行证以及有住址证明的大陆市民身份证。

2)新开户所需最少存入的资金为150 万美元,此要求适用于所有国际顾客。

恒生银行(香港)

1)身份证明文件:

中华人民共和国往来港澳通行証 / 大陆市民往来香港通行証 / 因公往来香港澳门特别行政区通行证(须同时出示中华人民共和国市民身分証或中华人民共和国临时市民身分証),或有效的中华人民共和国签证(须附有入境处盖印).

2)附有申请人姓名之住宅地址证明:

例:最近三个月内发出的公用事业帐单、流动电话、电话、互联网服务或收费电视等之月结单、由香港或海外政府部门或机构发出的通信、由交行、持牌法团或保险公司发出之结单或通知书等。

3)一般储蓄户籍、全面理财总额要求分别为:

1万美元的综合户籍;

20万美元的「优进理财」户口;

100万美元的「优越理财」户口等。

华侨永亨银行(香港)

1)有效身份证明文件及住址证明。

2)符合监管机构所规定的开户要求,包括说明资金来源等。

汇丰银行(香港):

1)大陆身份证,港澳通行证,3个月内有效地址证明(水电煤气单,信用卡帐单,手机话费单);

2)普通储蓄帐户:最低金额HK$5000 – 10000;

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